La debida diligencia vive en planillas
Identidad, documentación societaria, búsquedas y aprobaciones terminan en archivos separados que nadie puede auditar rápido.
KYC y AML para Uruguay
Sostené la debida diligencia con evidencia trazable
Unificá KYC, KYB, screening de PEP y sanciones, adverse media y monitoreo para operar con el marco de la Ley 19.574 y las guías de SENACLAFT.
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Screenings KYC de por vida, sin tarjeta
PEP + sanciones
Señales de riesgo en una misma revisión
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Controles integrados a tu operación
Probá ahora · sin registro
Verificá un nombre en segundos.
Cargá los datos del sujeto y corremos el screening contra OFAC, ONU, UE y más de 400 listas globales. Creás tu cuenta para ver los resultados completos.
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KYC · Personas
Verificá personas mientras sucede.
Enviá un link y la sesión guía a la persona: cada chequeo se procesa en vivo y se valida contra fuentes oficiales y terceros.
KYB · Empresas
Verificá empresas, hasta el beneficiario final.
Registros mercantiles, boletines oficiales y estructura societaria: identificá a los UBOs y pasá directores por screening AML automático.
Desafíos operativos
En Uruguay la evidencia pesa tanto como el control
Escribanías, inmobiliarias, casas de cambio y fintechs comparten el mismo problema: los controles se hacen, pero quedan dispersos.
El riesgo cambia después del alta
Un cliente aprobado hoy puede aparecer mañana como PEP, en una lista de sanciones o en una nota de prensa negativa.
Una inspección pide fechas, no memoria
Sin registro de qué se consultó, cuándo y con qué resultado, reconstruir un legajo lleva días de trabajo.
Un espacio para compliance
Convertí los controles en un proceso repetible
Configurá la debida diligencia según tu matriz de riesgo y mantené la decisión final en manos de tu oficial de cumplimiento.
Verificá personas y empresas
Ejecutá flujos de KYC y KYB, capturá documentos y validá identidad con prueba de vida en el mismo expediente.
Revisá PEP, sanciones y adverse media
Consultá listas internacionales y señales de prensa negativa desde un mismo caso, con el detalle de cada coincidencia.
Monitoreá después de la aprobación
Reejecutá screenings periódicos para sostener la debida diligencia continua que exige el enfoque basado en riesgo.
Conservá el legajo completo
Centralizá resultados, revisiones, decisiones y fechas para responder ante controles internos, auditorías o inspecciones.
Contexto regulatorio
Fuentes oficiales para operar en Uruguay
Usá estas fuentes primarias para definir tus controles. El contenido del producto no constituye asesoramiento jurídico.
Ley 19.574 integral contra el lavado de activos
Todos los sujetos obligados
Define quiénes son sujetos obligados, las medidas de debida diligencia y la obligación de reportar operaciones sospechosas.
Leer la Ley 19.574 en IMPOGuías y comunicaciones de SENACLAFT
Sector no financiero
SENACLAFT supervisa a escribanos, inmobiliarias, rematadores y otros sujetos obligados del sector no financiero, y publica guías de aplicación.
Visitar SENACLAFT en gub.uyMarco del Banco Central del Uruguay
Instituciones financieras supervisadas
El BCU regula a las instituciones financieras y concentra, a través de su unidad de información y análisis financiero, los reportes del sector.
Ver información del BCU
Preguntas frecuentes
KYC y AML en Uruguay
- ¿Quiénes son sujetos obligados en Uruguay?
- La Ley 19.574 alcanza tanto al sector financiero supervisado por el BCU como al sector no financiero: escribanos, inmobiliarias, contadores, rematadores, casinos y otras actividades listadas en la norma.
- ¿Qué debida diligencia exige la normativa?
- Un enfoque basado en riesgo: identificar y verificar al cliente y al beneficiario final, entender el propósito de la relación y aplicar medidas reforzadas cuando el riesgo lo justifica.
- ¿La plataforma cubre PEP y listas de sanciones?
- Sí. El screening consulta listas de personas políticamente expuestas y de sanciones, y muestra el detalle de cada coincidencia para que el analista decida.
- ¿Cómo ayuda con el monitoreo continuo?
- Los registros se pueden reevaluar de forma periódica, de modo que un cambio de estado posterior al alta quede registrado con su fecha y su resultado.
- ¿Sirve para preparar una inspección de SENACLAFT?
- La plataforma conserva la evidencia de cada control con fecha, resultado y responsable. La suficiencia del legajo la define cada sujeto obligado con su asesoramiento profesional.
- ¿Legal Talent garantiza el cumplimiento normativo?
- No. La plataforma aporta herramientas operativas; cada sujeto obligado debe definir y validar sus propias obligaciones y controles.
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Compliance en otros mercados y sectores
Operá en Uruguay con un compliance ordenado y defendible
Centralizá verificaciones, screening y evidencia sin dispersar el legajo entre carpetas y planillas.
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