El onboarding tiene demasiados pasos
Identidad, prueba de vida, controles empresariales y screening suelen ejecutarse por separado.
Fintech y pagos en México
Conectá el onboarding digital con controles de riesgo
Orquestá identidad y prueba de vida, KYB, PEP y sanciones, adverse media, monitoreo y evidencia en el contexto de Ley Fintech, CNBV y UIF.
3 screenings KYC gratis de por vida · Sin tarjeta de crédito
Identidad + liveness
Verificación para recorridos digitales
KYC + KYB
Controles para usuarios y empresas
API + workflows
Compliance integrado a la operación
KYC · Personas
Verificá personas mientras sucede.
Enviá un link y la sesión guía a la persona: cada chequeo se procesa en vivo y se valida contra fuentes oficiales y terceros.
SDK Mobile · Face match + Liveness
Face match y prueba de vida en el dispositivo.
El SDK para iOS y Android compara el rostro en vivo con la foto del documento de identidad y verifica que hay una persona real frente a la cámara: face match 1:1, liveness pasivo y anti-spoofing, sin fricción para el usuario.
KYB · Empresas
Verificá empresas, hasta el beneficiario final.
Registros mercantiles, boletines oficiales y estructura societaria: identificá a los UBOs y pasá directores por screening AML automático.
Integraciones · Workflows
Armá workflows con tu política.
Adjuntá tu política de onboarding y dejá que el asistente la convierta en un workflow ejecutable: identidad, prueba de vida, screening AML y aprobación, mapeados a tus requisitos.
Crecimiento con control
Las finanzas digitales requieren revisión continua
La apertura ágil debe convivir con criterios consistentes, escalaciones y evidencia para cada decisión.
No todos siguen el mismo recorrido
Clientes, comercios y socios pueden necesitar controles y criterios de aprobación distintos.
La revisión posterior cuesta
El equipo necesita reevaluar registros aprobados y documentar riesgos emergentes.
Operaciones conectadas
Incorporá compliance al flujo de producto
Configurá recorridos de verificación y screening con supervisión humana para las decisiones sensibles.
Verificá clientes digitalmente
Usá identidad y prueba de vida cuando corresponda a tu onboarding y modelo de riesgo.
Ejecutá KYB para empresas
Evaluá comercios, compañías y socios mediante workflows empresariales estructurados.
Revisá y monitoreá señales
Combiná PEP, sanciones y adverse media con re-screening continuo.
Conservá evidencia completa
Guardá resultados, revisiones, escalaciones y decisiones en un historial trazable.
Contexto fintech mexicano
Fuentes oficiales para fintech y medios de pago
Usá fuentes primarias y asesoramiento calificado para Ley Fintech, CNBV y UIF. Este contenido no es asesoramiento jurídico.
Ley para Instituciones de Tecnología Financiera
Instituciones fintech y actividades reguladas
La Ley Fintech establece el marco federal para instituciones de tecnología financiera y actividades relacionadas.
Leer la Ley FintechInformación fintech de CNBV
Autorización y supervisión
La CNBV publica información oficial para las instituciones de tecnología financiera bajo su ámbito.
Visitar CNBV FintechLey federal de prevención de lavado
Marco de identificación y reportes
La ley federal brinda la referencia legal para determinadas obligaciones de identificación y reportes vinculados con la UIF.
Leer la ley PLD
Preguntas frecuentes
KYC para fintech y pagos en México
- ¿Podemos usar la API en el onboarding?
- Sí. La API y los workflows conectan verificación, screening y revisión con la experiencia de tu producto.
- ¿Hay controles de identidad y prueba de vida?
- Sí. Pueden incorporarse cuando correspondan al recorrido del cliente y a tu política de riesgo.
- ¿Podemos verificar comercios y empresas?
- Sí. Los workflows KYB apoyan la debida diligencia de clientes empresariales, comercios y socios.
- ¿Se monitorea el riesgo después del alta?
- Sí. El re-screening permite revisar señales de PEP, sanciones y adverse media a lo largo del tiempo.
- ¿Cómo se gestionan las coincidencias?
- Los analistas revisan contexto, escalan casos y registran decisiones sin perder la evidencia original.
- ¿La plataforma brinda asesoramiento jurídico?
- No. Legal Talent facilita la operación; asesores calificados deben evaluar las reglas aplicables a tu institución.
Unificá onboarding y revisión continua de riesgo
Dale a producto y compliance un proceso trazable para sus operaciones financieras digitales.
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