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Guías prácticas, novedades regulatorias y todo lo que necesitás saber sobre KYC y cumplimiento en Uruguay y LATAM.
BCU
Qué exige el BCU a emisores de dinero electrónico: umbrales USD 10.000 y USD 1.000, agregación mensual, transferencias al exterior y Comunicación 2026/098 paso a paso.
pagos
Obligaciones KYC/AML en pagos bancarios y dinero electrónico en Uruguay: BCU, SENACLAFT, screening OFAC y controles para emisores y procesadores.
KYC
Qué es KYC en Uruguay, quién debe aplicarlo, pasos obligatorios, screening OFAC/PEP y cómo cumplir con SENACLAFT y BCU sin frenar el onboarding digital.
deepfakes
Por qué los deepfakes son la mayor amenaza emergente en onboarding digital y cómo la prueba de vida avanzada y la biometría protegen tu proceso de KYC.
monitoreo continuo
El screening de onboarding es solo el primer paso. Aprende por qué el monitoreo continuo es obligatorio y cómo implementarlo sin que consuma todo tu tiempo.
onboarding
Cómo diseñar un proceso de onboarding que cumpla con la normativa de prevención de lavado de activos sin perder clientes por burocracia.
PEP
Si sos funcionario público o familiar de uno, probablemente seas PEP. Entendé qué significa, qué derechos tenés y qué esperar al operar con bancos o fintechs.
documentación
Qué documentos conservar, plazo de 5 años, formato digital y checklist para inspección SENACLAFT. Paso a paso para sujetos obligados.
ROS
Qué es el ROS, cuándo reportar, plazo de 24 h, sanciones hasta 20M UI y cómo presentarlo ante UIAF/BCU. Guía actualizada para oficiales de cumplimiento.
debida diligencia
Cómo implementar un proceso de debida diligencia efectivo en Uruguay: los pasos concretos para cumplir con la Ley 19.574.
profesionales independientes
Obligaciones de prevención de lavado de activos para contadores, escribanos, abogados y otros profesionales regulados por SENACLAFT.
procesadores de pago
Obligaciones AML/KYC para PSPs en LATAM: merchant KYB, Visa/Mastercard, SENACLAFT y BCU. Programa paso a paso para procesadores de pago.
MiCA
Qué son MiCA y FATF, cómo impactan a las empresas crypto y fintech, y qué debes implementar para cumplir con estos estándares globales.
adverse media
Cómo la búsqueda de noticias negativas complementa tu proceso de KYC y te protege de riesgos que no aparecen en listas de sanciones.
PEP
Quién es PEP según SENACLAFT, 15+ categorías, debida diligencia reforzada y multas. Guía práctica para sujetos obligados en Uruguay.
sujeto obligado
Descubre si tu empresa debe cumplir con la normativa de prevención de lavado de activos en Uruguay y qué obligaciones aplican.
senaclaft
Guía completa sobre la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y cómo afecta a sujetos obligados en Uruguay.
