La verificación se arma con piezas sueltas
Captura de documento, prueba de vida y screening viven en proveedores distintos y no se leen como un solo expediente.
Fintech y pagos en Chile
Onboardá clientes en minutos sin perder trazabilidad
Diseñá el alta digital de plataformas de financiamiento, pagos y servicios financieros con identidad, prueba de vida, screening y evidencia en un mismo flujo.
3 screenings KYC gratis de por vida · Sin tarjeta de crédito
KYC + liveness
Identidad verificada en el alta digital
PEP + sanciones
Screening de riesgo en el mismo flujo
API + workflows
Onboarding integrado a tu producto
KYC · Personas
Verificá personas mientras sucede.
Enviá un link y la sesión guía a la persona: cada chequeo se procesa en vivo y se valida contra fuentes oficiales y terceros.
SDK Mobile · Face match + Liveness
Face match y prueba de vida en el dispositivo.
El SDK para iOS y Android compara el rostro en vivo con la foto del documento de identidad y verifica que hay una persona real frente a la cámara: face match 1:1, liveness pasivo y anti-spoofing, sin fricción para el usuario.
KYB · Empresas
Verificá empresas, hasta el beneficiario final.
Registros mercantiles, boletines oficiales y estructura societaria: identificá a los UBOs y pasá directores por screening AML automático.
Integraciones · Workflows
Armá workflows con tu política.
Adjuntá tu política de onboarding y dejá que el asistente la convierta en un workflow ejecutable: identidad, prueba de vida, screening AML y aprobación, mapeados a tus requisitos.
Desafíos operativos
Escalar el alta digital sin perder el control
La entrada de nuevas plataformas al perímetro regulado sube la vara: hay que crecer rápido y, a la vez, poder explicar cada decisión.
El riesgo no termina en el alta
Una cuenta aprobada puede cambiar de perfil de riesgo semanas después, y el equipo se entera tarde.
Cada cambio de política pasa por desarrollo
Sin reglas configurables, ajustar un control se convierte en un ticket que compite con el roadmap de producto.
Onboarding y riesgo en un flujo
Armá el alta digital que tu producto necesita
Configurá los pasos de verificación según el riesgo de cada segmento y dejá la revisión manual solo donde aporta valor.
Verificá identidad con prueba de vida
Capturá el documento, validá la selfie y confirmá que la persona está presente durante el alta.
Onboardá comercios y empresas
Ejecutá flujos de KYB para verificar la sociedad, su documentación y las personas asociadas.
Screening dentro del mismo flujo
Consultá PEP, sanciones y adverse media sin sacar al usuario del proceso de alta.
Automatizá con revisión humana
Definí reglas para aprobar, pedir más información o escalar, y conservá la decisión final en tu equipo.
Contexto regulatorio
Fuentes oficiales para fintech y pagos en Chile
Usá estas fuentes primarias para orientar tus controles. El contenido del producto no constituye asesoramiento jurídico.
Comisión para el Mercado Financiero
Plataformas y entidades registradas
La CMF regula el registro y las exigencias aplicables a las plataformas de servicios financieros y publica la normativa vigente.
Ver información de la CMFUnidad de Análisis Financiero
Entidades reportantes
La UAF publica instrucciones sobre debida diligencia, conocimiento del cliente y reporte de operaciones sospechosas.
Visitar el sitio de la UAFNormativa financiera vigente
Marco legal general
El marco legal chileno reúne las leyes que regulan el mercado financiero y el sistema de prevención del lavado de activos.
Buscar la normativa en LeyChile
Preguntas frecuentes
KYC para fintech y pagos en Chile
- ¿Sirve para plataformas registradas ante la CMF?
- Sí. El onboarding cubre verificación de identidad, KYB de empresas y screening de riesgo, controles comunes a plataformas de financiamiento, pagos y servicios financieros.
- ¿Cómo funciona la prueba de vida?
- El usuario captura su documento y una selfie guiada; la comparación biométrica y las señales de vida quedan registradas junto al resto de la evidencia del alta.
- ¿Se puede integrar por API?
- Sí. El alta puede iniciarse desde tu producto y los resultados quedan disponibles para tu backoffice y para el expediente del cliente.
- ¿Se pueden ajustar las reglas por segmento?
- Sí. Los workflows permiten pedir más pasos a los segmentos de mayor riesgo y simplificar el alta de los de menor riesgo.
- ¿Qué pasa después de aprobar una cuenta?
- El re-screening periódico permite detectar cambios de riesgo posteriores al alta, con la fecha y el resultado de cada revisión.
- ¿Legal Talent garantiza el cumplimiento normativo?
- No. La plataforma aporta herramientas operativas; cada institución debe definir y validar sus obligaciones y controles.
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