Onboarding de jugadores, sin fraude.

Cada país regula iGaming distinto: Argentina por provincias (la PBA y CABA con LOTBA exigen verificación documental, biométrica y de mayoría de edad), Colombia bajo Coljuegos requiere KYC con documento y cruce con la Registraduría, México opera bajo SEGOB y le aplica la Ley Antilavado vía SAT/UIF para casinos, Perú bajo el MINCETUR Ley 31557 exige KYC reforzado. En Uruguay y Chile el iGaming online no está regulado pero los operadores anticipan KYC equivalente. Legal Talent corre captura documental, face match, prueba de mayoría de edad y trazabilidad para cualquiera de esos marcos.

La técnica más efectiva es la búsqueda biométrica 1:N en el alta: cada selfie nueva se compara contra todo el padrón. Encima sumamos device fingerprinting, normalización de domicilio y deduplicación por número de documento. Coljuegos en Colombia y la PBA en Argentina exigen explícitamente al operador detectar y bloquear multicuentas; la blacklist biométrica de Legal Talent identifica al jugador reincidente incluso si cambia el documento o la dirección IP.

El umbral es 18 años en la mayoría de LATAM y 21 en algunas jurisdicciones. Los operadores deben capturar documento oficial, validar la fecha de nacimiento contra una fuente autoritativa cuando exista (Registraduría en Colombia, RFC/CURP en México, RUT en Chile) y combinarlo con face match para impedir documentos prestados. El flujo de Legal Talent extrae la fecha por OCR, valida la plantilla del documento, corre liveness y face match, y emite la atestación de mayoría de edad que el operador debe conservar.

Coljuegos publica el RUA (Registro Único de Apostadores) con jugadores autoexcluidos; la PBA y Coljuegos también imponen al operador la obligación de bloquear. El operador debe consultar la lista en cada alta y cada depósito. Legal Talent screenea contra las listas de autoexclusión que el operador suba y, además, contra nuestra blacklist biométrica, de modo que el jugador que intenta reabrir cuenta con otro nombre queda bloqueado en el paso de la selfie, no después del primer depósito.

Los casinos y plataformas de apuestas online son sujetos obligados de PLA en Argentina (UIF Resolución 199/2011), en Colombia (UIAF Circular Externa 8/2018), en México (Ley Federal Antilavado para casinos y juegos con apuesta) y en Brasil (COAF). Eso implica programa escrito, oficial responsable, KYC documentado, screening contra sanciones y reporte de operaciones sospechosas. Legal Talent provee KYC, screening de sanciones y adverse media, monitoreo continuo y un legajo digital exportable para el reporte regulatorio.