Compliance cripto, sin fricción.

La Travel Rule (Recomendación 16 de FATF) obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a transmitir información de originador y beneficiario en transferencias por encima de USD 1.000 (umbral local típico LATAM, USD 3.000 en EEUU). En México la CNBV la implementó vía circular para las ITF; en Argentina la UIF la incorporó para PSAV; Brasil la aplica vía Lei 14.478. Si tu plataforma custodia cripto y procesa retiros, te aplica. Legal Talent emite el payload IVMS-101 que cualquier protocolo Travel Rule (TRP, Sumsub) consume.

Depende del país. En México las ITF se inscriben ante la CNBV bajo la Ley Fintech. En Argentina los PSAV se registran obligatoriamente ante la CNV desde marzo 2024. En Brasil los exchanges están bajo BACEN según la Lei 14.478. En Chile la UAF requiere inscripción como sujeto obligado y la CMF avanza su regulación. En Uruguay SENACLAFT incluye a los VASP en la Ley 19.574 y el BCU avanza un marco específico. Legal Talent provee la trazabilidad KYC y de screening que cada uno de esos reguladores exige.

OFAC ya designa direcciones de wallet específicas (Tornado Cash, clusters de Lazarus, Garantex). Toda transferencia debe screenear tanto la identidad del cliente como la dirección on-chain de origen y destino antes de liberar fondos. Las multas por violación dolosa han superado los USD 100 millones. Legal Talent combina screening por nombre con screening de dirección de wallet a través de proveedores de analítica on-chain (Chainalysis, TRM Labs, Elliptic), según el contrato del cliente.

Nos integramos en dos puntos. Al hacer KYC adjuntamos un screening de wallet (Chainalysis, TRM Labs o Elliptic) para que la wallet conectada quede risk-scored junto con la verificación de identidad. En runtime nuestro webhook dispara cuando una designación SDN, una actualización de sanciones o un evento de adverse media impacta a un cliente, y tu stack de TM puede reevaluar exposición. Soportamos el proveedor on-chain que ya uses; no atamos al exchange a un único vendor.

Los proveedores de software de wallet no custodial que nunca toman custodia generalmente no califican como VASP en LATAM, así que el KYC no es estrictamente exigible. Pero apenas hay una rampa fiat, staking o cualquier punto de custodia, se activan las obligaciones de PSAV/VASP y se exige KYC completo, screening de sanciones y Travel Rule por encima del umbral. Legal Talent soporta ambos: una atestación liviana de identidad para features no custodiales y una sesión KYC completa para cualquier paso custodial o de bridging fiat.