La verificación se arma con piezas sueltas
Captura de documento, prueba de vida y screening viven en proveedores distintos y no se leen como un solo expediente.
Fintech y pagos en Uruguay
Onboardá clientes en minutos sin perder trazabilidad
Diseñá el alta digital de billeteras, emisores de dinero electrónico y procesadores con identidad, prueba de vida, screening y evidencia en un mismo flujo.
3 screenings KYC gratis de por vida · Sin tarjeta de crédito
KYC + liveness
Identidad verificada en el alta digital
PEP + sanciones
Screening de riesgo en el mismo flujo
API + workflows
Onboarding integrado a tu producto
KYC · Personas
Verificá personas mientras sucede.
Enviá un link y la sesión guía a la persona: cada chequeo se procesa en vivo y se valida contra fuentes oficiales y terceros.
SDK Mobile · Face match + Liveness
Face match y prueba de vida en el dispositivo.
El SDK para iOS y Android compara el rostro en vivo con la foto del documento de identidad y verifica que hay una persona real frente a la cámara: face match 1:1, liveness pasivo y anti-spoofing, sin fricción para el usuario.
KYB · Empresas
Verificá empresas, hasta el beneficiario final.
Registros mercantiles, boletines oficiales y estructura societaria: identificá a los UBOs y pasá directores por screening AML automático.
Integraciones · Workflows
Armá workflows con tu política.
Adjuntá tu política de onboarding y dejá que el asistente la convierta en un workflow ejecutable: identidad, prueba de vida, screening AML y aprobación, mapeados a tus requisitos.
Desafíos operativos
El alta digital compite entre fricción y control
Un onboarding demasiado liviano deja huecos de riesgo; uno demasiado pesado pierde usuarios en el camino.
El riesgo no termina en el alta
Una cuenta aprobada puede cambiar de perfil de riesgo semanas después, y el equipo se entera tarde.
Producto y compliance tiran para lados distintos
Sin reglas configurables, cada ajuste de política termina siendo un pedido de desarrollo.
Onboarding y riesgo en un flujo
Armá el alta digital que tu producto necesita
Configurá los pasos de verificación según el riesgo de cada segmento y dejá la revisión manual solo donde aporta valor.
Verificá identidad con prueba de vida
Capturá el documento, validá la selfie y confirmá que la persona está presente durante el alta.
Onboardá comercios y empresas
Ejecutá flujos de KYB para verificar la sociedad, su documentación y las personas asociadas.
Screening dentro del mismo flujo
Consultá PEP, sanciones y adverse media sin sacar al usuario del proceso de alta.
Automatizá con revisión humana
Definí reglas para aprobar, pedir más información o escalar, y conservá la decisión final en tu equipo.
Contexto regulatorio
Fuentes oficiales para fintech y pagos en Uruguay
Usá estas fuentes primarias para orientar tus controles. El contenido del producto no constituye asesoramiento jurídico.
Marco del Banco Central del Uruguay
Instituciones financieras y emisores supervisados
El BCU regula y supervisa a las instituciones financieras, a los emisores de dinero electrónico y a otros participantes del sistema de pagos.
Ver información del BCULey 19.210 de inclusión financiera
Medios de pago electrónicos
Establece el marco de los medios de pago electrónicos y del dinero electrónico en Uruguay, incluidas las condiciones de uso.
Leer la Ley 19.210 en IMPOLey 19.574 y guías de SENACLAFT
Obligaciones de prevención
Define la debida diligencia, el enfoque basado en riesgo y la obligación de reportar operaciones sospechosas de los sujetos obligados.
Visitar SENACLAFT en gub.uy
Preguntas frecuentes
KYC para fintech y pagos en Uruguay
- ¿Sirve para emisores de dinero electrónico?
- Sí. El onboarding cubre verificación de identidad de personas, KYB de empresas y screening de riesgo, que son controles comunes a billeteras, emisores y procesadores.
- ¿Cómo funciona la prueba de vida?
- El usuario captura su documento y una selfie guiada; la comparación biométrica y las señales de vida quedan registradas junto al resto de la evidencia del alta.
- ¿Se puede integrar por API?
- Sí. El alta puede iniciarse desde tu producto y los resultados quedan disponibles para tu backoffice y para el expediente del cliente.
- ¿Se pueden ajustar las reglas por segmento?
- Sí. Los workflows permiten pedir más pasos a los segmentos de mayor riesgo y simplificar el alta de los de menor riesgo.
- ¿Qué pasa después de aprobar una cuenta?
- El re-screening periódico permite detectar cambios de riesgo posteriores al alta, con la fecha y el resultado de cada revisión.
- ¿Legal Talent garantiza el cumplimiento normativo?
- No. La plataforma aporta herramientas operativas; cada institución debe definir y validar sus obligaciones y controles.
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