¿Por qué el compliance es crítico para Real Estate & PropTech?
El sector inmobiliario es uno de los más vulnerables al lavado de activos. Las transacciones de alto valor, la opacidad de estructuras societarias y la dificultad para identificar beneficiarios finales lo convierten en objetivo prioritario para reguladores.
Nuestra plataforma automatiza la verificación de compradores, el screening de inquilinos y la identificación de beneficiarios finales. Cumple con SENACLAFT y las recomendaciones FATF mientras aceleras tus cierres inmobiliarios.
Desafíos de compliance en Real Estate & PropTech
Los principales obstáculos que enfrenta tu industria para cumplir con regulaciones.
Lavado a través de inmuebles
El sector inmobiliario es utilizado globalmente para lavar dinero mediante compras con efectivo, sobrevaloración de propiedades y sociedades opacas.
Fraude de inquilinos
Identidades falsas, documentación adulterada y referencias fraudulentas generan pérdidas significativas a propietarios y administradoras.
Verificación de compradores
Validar la identidad y origen de fondos de compradores, especialmente extranjeros o estructuras corporativas complejas, es un desafío crítico.
Beneficiario final
Identificar al verdadero beneficiario detrás de sociedades, fideicomisos y estructuras offshore requiere due diligence exhaustivo.
Productos para Real Estate & PropTech
La combinación perfecta de herramientas para tu stack de compliance.
Sesiones KYC
Onboarding digital para compradores e inquilinos
Crea flujos personalizados para verificar compradores de propiedades e inquilinos. Incluye carga de documentos de identidad, comprobantes de ingresos y declaraciones juradas sobre origen de fondos.
Verificación de Documentos
Validación de documentos de identidad e ingresos
Valida automáticamente cédulas, pasaportes, recibos de sueldo y estados de cuenta. Extrae datos con OCR y detecta documentos adulterados o vencidos.
Adverse Media
Análisis de noticias negativas con IA
Detecta menciones en medios sobre fraude inmobiliario, lavado de dinero, estafas o litigios relacionados con compradores o vendedores antes de cerrar una transacción.
Company KYC
Due diligence de empresas y beneficiarios finales
Cuando el comprador es una empresa, identifica la estructura societaria completa, directores, accionistas y el beneficiario final real. Esencial para cumplir con requisitos UBO.
KYC Screening
Verificación contra listas de sanciones y PEPs
Verifica a compradores, vendedores e inquilinos contra OFAC, ONU, UE y listas de PEPs locales. Fuzzy matching detecta variaciones de nombres y alias.
Tu proceso de compliance automatizado
Así funciona el proceso de verificación y compliance para tu industria.
Inicio de transacción
Comprador o inquilino interesado inicia el proceso de verificación.
Carga de documentos
Sube cédula/pasaporte, comprobante de ingresos y declaración de origen de fondos.
Verificación de identidad
OCR extrae datos, face match valida identidad y liveness previene fraude.
Due diligence automatizado
Screening contra listas de sanciones, PEPs y análisis de adverse media.
Análisis de beneficiario final
Si es empresa, se identifica estructura societaria y beneficiario real.
Aprobación y cierre
Decisión automática o escalamiento. Documentación lista para el cierre.
Inicio de transacción
Comprador o inquilino interesado inicia el proceso de verificación.
Carga de documentos
Sube cédula/pasaporte, comprobante de ingresos y declaración de origen de fondos.
Verificación de identidad
OCR extrae datos, face match valida identidad y liveness previene fraude.
Due diligence automatizado
Screening contra listas de sanciones, PEPs y análisis de adverse media.
Análisis de beneficiario final
Si es empresa, se identifica estructura societaria y beneficiario real.
Aprobación y cierre
Decisión automática o escalamiento. Documentación lista para el cierre.