¿Por qué el compliance es crítico para Fintech & Neobancos?
Los reguladores exigen controles AML/KYC tan robustos como la banca tradicional, pero tus usuarios esperan experiencias digitales fluidas.
Nuestra plataforma resuelve este desafío: verificación de identidades en segundos, detección de fraudes en tiempo real y monitoreo continuo. Todo mientras tus usuarios completan el onboarding desde su celular en menos de 3 minutos.
Desafíos de compliance en Fintech & Neobancos
Los principales obstáculos que enfrenta tu industria para cumplir con regulaciones.
Onboarding lento
Los procesos manuales de KYC pueden tomar días, causando abandono de usuarios y pérdida de conversión.
Fraude de identidad
Cuentas falsas, documentos adulterados y suplantación de identidad son amenazas constantes en el sector.
Regulaciones cambiantes
SENACLAFT, BCU, FATF y reguladores locales actualizan constantemente sus requisitos de compliance.
Monitoreo continuo
No basta con verificar al onboarding; los clientes deben monitorearse continuamente contra cambios en listas.
Productos para Fintech & Neobancos
La combinación perfecta de herramientas para tu stack de compliance.
Sesiones KYC
Flujo de onboarding completo y configurable
Crea workflows personalizados con carga de documentos, extracción OCR automática, y validaciones en tiempo real. Tus usuarios completan el onboarding desde su celular en minutos.
Facematch & Liveness
Verificación biométrica antifraude
Compara la selfie del usuario contra su documento de identidad y detecta intentos de fraude con fotos impresas, videos o deepfakes.
KYC Screening
Verificación contra listas de sanciones
Verifica a todos tus usuarios contra OFAC, ONU, UE, UK HMT, y listas de PEPs locales como SENACLAFT. Fuzzy matching para detectar variaciones de nombres.
Adverse Media
Análisis de noticias negativas con IA
Detecta menciones en medios sobre fraude, lavado de dinero, corrupción y otros riesgos antes de aprobar a un cliente de alto riesgo.
Ongoing Monitoring
Monitoreo continuo automatizado
Una vez aprobados, tus clientes se monitorean diariamente contra cambios en listas de sanciones. Recibe alertas inmediatas si aparecen en nuevas listas.
Tu proceso de compliance automatizado
Así funciona el proceso de verificación y compliance para tu industria.
Usuario inicia registro
El usuario accede a tu app y comienza el proceso de registro.
Captura de documentos
Sube foto de su cédula/pasaporte. OCR extrae datos automáticamente.
Selfie + Liveness
Toma selfie y pasa prueba de vida. Face match valida identidad.
Screening automático
En paralelo: check contra OFAC, ONU, PEPs, adverse media.
Decisión automática
Automation rules aprueban, rechazan o escalan a revisión manual.
Monitoreo continuo
El usuario queda en watchlist para monitoreo diario permanente.
Usuario inicia registro
El usuario accede a tu app y comienza el proceso de registro.
Captura de documentos
Sube foto de su cédula/pasaporte. OCR extrae datos automáticamente.
Selfie + Liveness
Toma selfie y pasa prueba de vida. Face match valida identidad.
Screening automático
En paralelo: check contra OFAC, ONU, PEPs, adverse media.
Decisión automática
Automation rules aprueban, rechazan o escalan a revisión manual.
Monitoreo continuo
El usuario queda en watchlist para monitoreo diario permanente.