¿Por qué el compliance es crítico para Pagos & PSPs?
Los payment facilitators y PSPs deben verificar cada merchant antes de procesar pagos. Las redes de tarjetas exigen due diligence riguroso, y un solo merchant fraudulento puede resultar en multas millonarias, pérdida de licencias o terminación de la relación con Visa/Mastercard.
Nuestra plataforma automatiza todo el proceso de merchant KYC: verificación de empresas, validación web del negocio, screening contra listas de sanciones y monitoreo continuo. Reduce el tiempo de onboarding de semanas a minutos mientras cumples con PCI DSS y regulaciones de esquemas de tarjetas.
Desafíos de compliance en Pagos & PSPs
Los principales obstáculos que enfrenta tu industria para cumplir con regulaciones.
Fraude de merchants
Merchants falsos o fraudulentos que usan tu plataforma para lavar dinero o realizar transacciones ilegales exponen tu licencia a riesgo.
Lavado de dinero
Los procesadores de pago son blanco de esquemas de lavado. Identificar patrones sospechosos antes del onboarding es crítico.
Compliance con esquemas
Visa, Mastercard y otros esquemas exigen due diligence de merchants. Incumplir puede resultar en multas o terminación de la relación.
Verificación de sub-merchants
Como payment facilitator, eres responsable de cada sub-merchant. Verificar miles de negocios manualmente no escala.
Productos para Pagos & PSPs
La combinación perfecta de herramientas para tu stack de compliance.
Company KYC
Verificación completa de merchants
Verifica la existencia legal del merchant, sus beneficiarios finales (UBOs), y estructura corporativa. Valida documentación societaria y extrae datos automáticamente con OCR.
Web Validation
Validación del negocio online del merchant
Analiza automáticamente el sitio web del merchant para verificar que el negocio declarado coincide con la actividad real. Detecta contenido prohibido, productos de alto riesgo y señales de fraude.
Crypto Check
Screening de wallets para merchants crypto
Para merchants que aceptan criptomonedas, verifica que sus wallets no estén vinculadas a actividades ilícitas, ransomware o entidades sancionadas antes de aprobar el onboarding.
Watchlists & Screening
Verificación contra listas de sanciones
Verifica cada merchant y sus beneficiarios finales contra OFAC, ONU, UE y listas de PEPs. Fuzzy matching detecta variaciones de nombres en distintos idiomas y caracteres.
Ongoing Monitoring
Monitoreo continuo de merchants
Una vez aprobados, tus merchants se monitorean diariamente contra cambios en listas de sanciones y noticias negativas. Recibe alertas inmediatas si un merchant aparece en nuevas listas.
Tu proceso de compliance automatizado
Así funciona el proceso de verificación y compliance para tu industria.
Merchant solicita cuenta
El merchant completa formulario de aplicación con datos de su negocio.
Verificación de empresa
Validación automática de existencia legal, UBOs y estructura corporativa.
Validación web
Análisis del sitio web para verificar actividad declarada y detectar riesgos.
Screening AML/PEP
Check contra OFAC, ONU, PEPs y listas de sanciones para merchant y UBOs.
Decisión automática
Reglas de automation aprueban, rechazan o escalan según perfil de riesgo.
Monitoreo continuo
El merchant queda en watchlist con monitoreo diario y alertas automáticas.
Merchant solicita cuenta
El merchant completa formulario de aplicación con datos de su negocio.
Verificación de empresa
Validación automática de existencia legal, UBOs y estructura corporativa.
Validación web
Análisis del sitio web para verificar actividad declarada y detectar riesgos.
Screening AML/PEP
Check contra OFAC, ONU, PEPs y listas de sanciones para merchant y UBOs.
Decisión automática
Reglas de automation aprueban, rechazan o escalan según perfil de riesgo.
Monitoreo continuo
El merchant queda en watchlist con monitoreo diario y alertas automáticas.