¿Por qué el compliance es crítico para Lending & Créditos?
Las plataformas de lending enfrentan tasas de fraude significativamente más altas que otros servicios financieros. Identidades sintéticas, solicitantes repetidos y documentación falsa pueden devastar tu cartera de préstamos.
Nuestra verificación biométrica y sistema de deduplicación facial previene el fraude de identidad mientras mantiene tasas de conversión altas. Detecta solicitantes que ya han defaulteado con otra identidad, identifica documentos alterados y verifica la autenticidad de cada aplicación en segundos.
Desafíos de compliance en Lending & Créditos
Los principales obstáculos que enfrenta tu industria para cumplir con regulaciones.
Fraude de identidad
Solicitantes que usan documentos robados o falsificados para obtener créditos que nunca planean pagar.
Identidades sintéticas
Identidades fabricadas combinando datos reales y ficticios que pasan verificaciones tradicionales pero resultan en pérdidas.
Defaulters repetidos
Personas que ya han defaulteado intentando obtener nuevos créditos con otra identidad o documentación diferente.
Fraude en solicitudes
Documentación adulterada, comprobantes de ingreso falsos y datos de empleo inventados para acceder a montos mayores.
Productos para Lending & Créditos
La combinación perfecta de herramientas para tu stack de compliance.
Liveness Detection
Prueba de vida anti-spoofing
Verifica que hay una persona real frente a la cámara, no una foto, video o deepfake. Crítico para prevenir el fraude con documentos robados donde el defraudador no puede pasar la prueba biométrica.
Facematch 1:N
Deduplicación facial avanzada
Compara cada nuevo solicitante contra tu base de datos completa de clientes. Detecta si alguien que ya defaulteó intenta obtener un nuevo crédito con otra identidad o documentos diferentes.
KYC Screening
Verificación contra listas de riesgo
Verifica solicitantes contra listas de sanciones OFAC, ONU, UE y PEPs locales. Cumple con regulaciones AML y detecta personas de alto riesgo antes de aprobar el crédito.
Automation Rules
Decisiones automáticas por reglas
Configura reglas de negocio para aprobar, rechazar o escalar solicitudes automáticamente. Combina scores de riesgo, resultados de verificación y datos del solicitante para decisiones instantáneas.
Sesiones KYC
Flujo de verificación completo
Crea flujos de onboarding personalizados con captura de documentos, extracción OCR, verificación biométrica y screening. El solicitante completa todo desde su celular en minutos.
Tu proceso de compliance automatizado
Así funciona el proceso de verificación y compliance para tu industria.
Solicitud de crédito
El solicitante inicia su aplicación de crédito desde tu app o web.
Captura de documento
Fotografía su cédula/DNI. OCR extrae nombre, número y datos automáticamente.
Selfie + Liveness
Toma selfie y pasa prueba de vida. Face match valida que coincide con el documento.
Deduplicación 1:N
Su rostro se compara contra toda tu base para detectar duplicados o blacklisted.
Screening automático
Verificación paralela contra listas de sanciones, PEPs y fuentes de riesgo.
Decisión instantánea
Automation rules aprueban, rechazan o escalan basado en todos los resultados.
Solicitud de crédito
El solicitante inicia su aplicación de crédito desde tu app o web.
Captura de documento
Fotografía su cédula/DNI. OCR extrae nombre, número y datos automáticamente.
Selfie + Liveness
Toma selfie y pasa prueba de vida. Face match valida que coincide con el documento.
Deduplicación 1:N
Su rostro se compara contra toda tu base para detectar duplicados o blacklisted.
Screening automático
Verificación paralela contra listas de sanciones, PEPs y fuentes de riesgo.
Decisión instantánea
Automation rules aprueban, rechazan o escalan basado en todos los resultados.