¿Por qué el compliance es crítico para Crowdfunding & Inversiones?
Las plataformas de crowdfunding e inversión deben verificar la identidad de cada inversor, detectar PEPs y personas políticamente expuestas, y cumplir con regulaciones de valores cada vez más estrictas. Un error puede significar multas, sanciones o pérdida de licencia.
Nuestra plataforma automatiza el proceso completo de KYC para inversores: verificación de identidad, validación de inversores acreditados, screening contra listas de sanciones y PEPs, y monitoreo continuo. Tus inversores completan el proceso en minutos mientras cumples con todas las regulaciones.
Desafíos de compliance en Crowdfunding & Inversiones
Los principales obstáculos que enfrenta tu industria para cumplir con regulaciones.
Verificación de inversores
Cada inversor debe ser verificado con documentos de identidad válidos antes de permitir cualquier inversión en la plataforma.
Inversores acreditados
Validar el estatus de inversor acreditado requiere verificar ingresos, patrimonio o credenciales profesionales según la regulación aplicable.
Exposición a PEPs
Las personas políticamente expuestas representan un riesgo elevado de lavado de dinero y requieren due diligence reforzado.
Cumplimiento regulatorio
Regulaciones de valores, leyes de crowdfunding y normas de protección al inversor varían por jurisdicción y evolucionan constantemente.
Productos para Crowdfunding & Inversiones
La combinación perfecta de herramientas para tu stack de compliance.
Sesiones KYC
Onboarding de inversores completo y configurable
Crea flujos de verificación personalizados para diferentes tipos de inversores: retail, acreditados o institucionales. Captura documentos, valida identidad y recopila información requerida por regulación en un solo flujo mobile-first.
PEP Screening
Detección de personas políticamente expuestas
Verifica automáticamente a cada inversor contra listas de PEPs locales e internacionales. Detecta funcionarios públicos, familiares cercanos y asociados que requieren due diligence reforzado antes de aceptar inversiones.
Adverse Media
Análisis de noticias negativas con IA
Antes de aceptar inversiones de alto monto, detecta menciones en medios sobre fraude, corrupción, investigaciones judiciales o vínculos con actividades ilícitas. Protege tu plataforma de riesgos reputacionales.
Watchlists
Monitoreo continuo automatizado
Los inversores aprobados se monitorean permanentemente contra actualizaciones de listas de sanciones y PEPs. Si un inversor aparece en una nueva lista, recibes alerta inmediata para revisar las inversiones activas.
Documents
Gestión documental para inversores
Almacena y gestiona toda la documentación de tus inversores: contratos, declaraciones juradas, comprobantes de acreditación y documentos de identidad. Cumple con requisitos de retención documental de reguladores.
Tu proceso de compliance automatizado
Así funciona el proceso de verificación y compliance para tu industria.
Inversor se registra
El inversor crea cuenta en tu plataforma de crowdfunding.
Verificación de identidad
Sube documento de identidad, OCR extrae datos y valida autenticidad.
Screening PEP/AML
Check automático contra listas de PEPs, sanciones y adverse media.
Validación de acreditación
Para inversores acreditados, verifica documentación de ingresos o patrimonio.
Aprobación automática
Reglas de automation aprueban, rechazan o escalan según nivel de riesgo.
Monitoreo continuo
El inversor queda en watchlist con monitoreo permanente mientras invierte.
Inversor se registra
El inversor crea cuenta en tu plataforma de crowdfunding.
Verificación de identidad
Sube documento de identidad, OCR extrae datos y valida autenticidad.
Screening PEP/AML
Check automático contra listas de PEPs, sanciones y adverse media.
Validación de acreditación
Para inversores acreditados, verifica documentación de ingresos o patrimonio.
Aprobación automática
Reglas de automation aprueban, rechazan o escalan según nivel de riesgo.
Monitoreo continuo
El inversor queda en watchlist con monitoreo permanente mientras invierte.