¿Por qué el compliance es crítico para Banca Tradicional?
La banca enfrenta el mayor escrutinio regulatorio de cualquier industria. Los reguladores exigen procesos rigurosos de EDD, verificación de beneficiarios finales y monitoreo permanente, mientras los clientes esperan experiencias digitales modernas.
Nuestra plataforma permite a los bancos modernizar sus procesos de onboarding corporativo y personal sin sacrificar compliance. Automatiza la recolección documental, aplica reglas de EDD según nivel de riesgo, y mantén a todos tus clientes bajo monitoreo continuo contra listas de sanciones.
Desafíos de compliance en Banca Tradicional
Los principales obstáculos que enfrenta tu industria para cumplir con regulaciones.
Sistemas legacy
Procesos manuales, documentación en papel y sistemas desconectados que dificultan la trazabilidad y aumentan tiempos de respuesta.
EDD para alto riesgo
La debida diligencia reforzada para PEPs, clientes de alto patrimonio y jurisdicciones de riesgo requiere verificaciones adicionales complejas.
Complejidad KYB
Verificar estructuras corporativas, identificar beneficiarios finales y validar documentación societaria consume recursos significativos.
Carga regulatoria
Múltiples reguladores (BCU, SENACLAFT, corresponsales internacionales) con requisitos distintos que deben cumplirse simultáneamente.
Productos para Banca Tradicional
La combinación perfecta de herramientas para tu stack de compliance.
Company KYC
Verificación corporativa completa
Onboarding de empresas con extracción automática de datos de estatutos, poderes y documentación societaria. Identifica la estructura de propiedad y beneficiarios finales hasta el último nivel.
Gestión Documental
Recolección y validación de documentos
Solicita y valida automáticamente la documentación requerida según el tipo de cliente: estados financieros, declaraciones juradas, certificados de vigencia y más. Todo centralizado y con trazabilidad completa.
Enhanced Due Diligence
Debida diligencia reforzada
Para clientes de alto riesgo, aplica automáticamente verificaciones adicionales: origen de fondos, adverse media profundo, referencias bancarias y análisis patrimonial. Documenta todo el proceso para auditorías.
Screening & PEP Check
Verificación contra listas internacionales
Verifica a personas físicas, representantes y beneficiarios finales contra OFAC, ONU, UE, UK HMT y listas locales de PEPs. Fuzzy matching para detectar variaciones de nombres y aliases.
Monitoreo Continuo
Vigilancia permanente de cartera
Todos tus clientes activos se monitorean diariamente contra cambios en listas de sanciones, nuevas designaciones de PEPs y noticias adversas. Recibe alertas inmediatas cuando hay cambios en el perfil de riesgo.
Tu proceso de compliance automatizado
Así funciona el proceso de verificación y compliance para tu industria.
Solicitud de cuenta
Cliente inicia solicitud. Se determina perfil de riesgo inicial y documentación requerida.
Recolección documental
Cliente carga documentos. OCR extrae datos y valida formato y vigencia automáticamente.
Verificación KYC/KYB
Validación de identidad, estructura corporativa y beneficiarios finales.
Screening & EDD
Check contra listas. Si es alto riesgo, se activan verificaciones EDD adicionales.
Aprobación
Decisión automática o escalamiento a compliance officer según reglas de negocio.
Monitoreo permanente
Cliente ingresa a cartera con monitoreo continuo y renovación periódica de KYC.
Solicitud de cuenta
Cliente inicia solicitud. Se determina perfil de riesgo inicial y documentación requerida.
Recolección documental
Cliente carga documentos. OCR extrae datos y valida formato y vigencia automáticamente.
Verificación KYC/KYB
Validación de identidad, estructura corporativa y beneficiarios finales.
Screening & EDD
Check contra listas. Si es alto riesgo, se activan verificaciones EDD adicionales.
Aprobación
Decisión automática o escalamiento a compliance officer según reglas de negocio.
Monitoreo permanente
Cliente ingresa a cartera con monitoreo continuo y renovación periódica de KYC.